本網(wǎng)訊 近年以來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)新形勢，境外詐騙集團瘋狂在境內(nèi)招募“代理人”“工具人”，幫助他們實施詐騙行為。僅2023年一年，全國檢察機關(guān)起訴幫信罪達(dá)到14.7萬人。不少年輕人特別是在校學(xué)生，由于分辨能力、防范意識不強，掉入詐騙分子的陷阱，觸犯幫信罪、掩隱罪被刑事拘留，還有更多受到行政處罰、懲戒，被學(xué)校開除，令人惋惜！

出租、出借、出售“兩卡”【典型案例一】

6月7日，犯罪嫌疑人秦某將自己銀行卡提供給他人使用，電信詐騙團伙通過其銀行卡轉(zhuǎn)賬詐騙資金32.7萬余元（秦某從中獲利1.2萬余元）。目前，犯罪嫌疑人秦某因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪已被依法刑事拘留。

【警方提醒】“兩卡”是指個人手機卡和銀行卡。任何人不得非法買賣、出租、出借“兩卡”!除此之外，對公賬戶、物聯(lián)網(wǎng)卡、流量卡和支付寶、微信等網(wǎng)絡(luò)平臺賬號同樣不能出租、出借和出售，一旦被用于非法活動，極有可能觸犯幫信罪、掩隱罪、妨害信用卡管理罪和詐騙罪，面臨刑事處罰和懲戒。

發(fā)放涉黃小卡片【典型案例二】

4月27日，綏德公安民警在工作中發(fā)現(xiàn)，縣城內(nèi)路邊停放的汽車擋風(fēng)玻璃或倒車鏡上張貼有“涉黃”引流詐騙類小廣告，刑偵大隊立即成立專案組展開調(diào)查取證，很快鎖定了犯罪嫌疑人，對嫌疑人活動軌跡展開分析研判，發(fā)現(xiàn)三名嫌疑人已逃竄至榆林清澗縣轄區(qū)，隨即迅速出動，于當(dāng)日晚8時許成功將三名嫌疑人抓捕歸案。目前，三名嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

【警方提醒】現(xiàn)在的涉黃小卡片不再是曾經(jīng)的招嫖小卡片了，而是新型刷單詐騙的引流手段。詐騙分子以“做任務(wù)就可以免費同城約炮”為幌子，誘騙受害者墊資刷單，給受害者造成巨大的財產(chǎn)損失。

張貼涉黃小卡片是違法行為，如果造成受害人重大損失，可能構(gòu)成犯罪，將受到法律嚴(yán)懲。

“手機口”詐騙【典型案例三】

5月23日，鐘某在某平臺評論區(qū)看到“打手機口、工資日結(jié)”的廣告，遂添加對方進行咨詢，隨后明知撥打的是詐騙電話的情況下，為了賺取報酬，仍然按照對方提供的電話撥打“引流”電話，事后對方給其支付報酬400元。

【警方提醒】“手機口”是兩部手機通過同時打開揚聲器，一部手機通過網(wǎng)絡(luò)軟件接通詐騙分子，另一部本地手機撥打不特定受害人電話，進行語音中轉(zhuǎn)，使得雙方可以直接對話，又成功掩飾詐騙電話歸屬地，更加具備隱蔽性和欺騙性。詐騙團伙通過社交媒體、網(wǎng)絡(luò)渠道發(fā)布“輕松賺錢”“工資日結(jié)”等虛假廣告，誘惑如許某等人，利用“手機口”幫助實施詐騙。

明知他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，仍然幫助詐騙團伙架設(shè)呼轉(zhuǎn)設(shè)備、批量撥打詐騙電話，或是提供手機卡、通訊工具予以幫助，無論是否獲得報酬，這些行為都涉嫌為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動提供幫助，都將被依法追究相應(yīng)責(zé)任。

安裝“VOIP”“GOIP”【典型案例四】

楊某某利用在內(nèi)蒙、銀川、陜西等地辦理手機SIM卡架設(shè)GOIP（虛擬撥號設(shè)備）撥打詐騙電話實施詐騙。民警先后奔赴寧夏銀川市、石嘴山市等地將楊某某等7名犯罪嫌疑人成功抓獲，各犯罪嫌疑人對犯罪事實供認(rèn)不諱。

【警方提醒】GOIP和VOIP都是黑盒子，二者大同小異。GOIP是利用手機卡接入電話網(wǎng)絡(luò)，來電顯示的就是手機號碼；VOIP是利用固定電話線路接入電話網(wǎng)絡(luò)，來電顯示的就是固話號碼。境外詐騙分子利用GOIP和VOIP將境外詐騙電話變成本地來電，降低受害者的警惕性。非法安裝GOIP和VOIP都是違法犯罪行為。   

“跑分”洗錢【典型案例五】

在校大學(xué)生胡某，在網(wǎng)上看到一條“零成本在家躺賺，日入千元”的兼職信息，按照上線的要求下載“跑分”平臺搶單，利用自己的銀行卡、支付寶幫助上線轉(zhuǎn)移資金，并將同宿舍的3名同學(xué)也拉入。胡某銀行賬戶流水達(dá)300萬元以上，另外3名同學(xué)流水也都在30萬元以上。案發(fā)后，胡某等4名同學(xué)被警方抓獲，涉嫌幫信罪被刑事拘留。

【警方提醒】所謂“跑分”，是利用銀行賬戶或支付賬戶幫助不法分子轉(zhuǎn)移資金，從中賺取傭金，致使大量違法犯罪資金外流。在網(wǎng)絡(luò)犯罪產(chǎn)業(yè)鏈中，“跑分”是非常重要的一環(huán)，實質(zhì)就是洗錢。

很多“跑分”項目都是打著游戲代充值、走賬等“兼職”的幌子推廣，請大家警惕“跑分洗錢”陷阱，注意保護個人隱私信息，不要輕易被詐騙分子設(shè)計的高額利潤陷阱所誘惑，更不要出租、出借自己的身份信息、支付賬號等，以免淪為犯罪分子實施違法犯罪的幫兇。

充當(dāng)“車手”取現(xiàn)【典型案例六】

4月15日，廖某某等3人根據(jù)境外上線的安排，專程從外省來到西寧市，使用上線寄來的他人名下的銀行卡取現(xiàn)，然后將現(xiàn)金送到指定地點，每人獲利1萬元。4月24日，3人再次來到銀行取現(xiàn)15萬元時，被警方當(dāng)場抓獲，并被刑事拘留。

【警方提醒】詐騙分子在詐騙錢財時，往往會讓被害人將錢款打入某個指定的賬戶，隱匿于幕后的他們需要“車手”幫忙取現(xiàn)。這種“職業(yè)取款”行為，從被害人的錢款被詐騙，匯入相應(yīng)賬戶，到錢款的轉(zhuǎn)移，貫穿電信詐騙犯罪的全過程。因此，“職業(yè)取款”行為實為電信詐騙犯罪鏈條的重要環(huán)節(jié)，是警方嚴(yán)厲打擊的違法犯罪行為。

廣大群眾要珍惜個人賬戶，切勿將自己的個人賬戶出售租用給他人，更不能淪為“取款手”“車手”，以免被追究法律責(zé)任。

兼職“代購”【典型案例七】

大學(xué)生小美想通過兼職賺點零花錢，她在網(wǎng)上看到一則招聘“商場采購員”的廣告，工作內(nèi)容是幫助一家“代購”公司到商場采購化妝品和護膚品，待遇豐厚，就聯(lián)系了對方。在對方的帶領(lǐng)下，小美帶著銀行卡和身份證，先到銀行去取了公司打到其卡上的15萬元“采購費”。不料，對方拿到采購費后就以“今日缺貨”為由離開了，而小美則等來了警察蜀黍和行政處罰。

【警方提醒】這種“商場代購”打著兼職的幌子，往往還發(fā)布在正規(guī)的兼職廣告平臺上。不諳世事的年輕人和大學(xué)生很容易被迷惑，從而上當(dāng)受騙。找兼職時一定要提高警惕，凡是要用個人銀行卡代收款的，很有可能是詐騙分子的陷阱。     

線上引流【典型案例八】

高某陽是一名16歲中學(xué)生，經(jīng)陌生網(wǎng)友介紹，通過QQ添加附近的人并將對方拉進群，每成功拉一人就可以賺20元。高某陽不但自己參與，還邀集8名同學(xué)一起參與“引流”活動，造成他人被騙。高某陽等人非法獲利幾十至幾千元不等，分別被公安機關(guān)采取刑事強制措施或行政處罰。

【警方提醒】幫人推廣引流的“兼職”危險系數(shù)非常高，因為你并不能掌控引流后對方的行為，會不會違法犯罪。除了加好友、拉群，還有幫忙發(fā)短信，微信群、朋友圈發(fā)廣告等等，這些常見的引流手段都不要參與。    

“地推”引流【典型案例九】

王女士在幼兒園家長微信群中看到一位家長發(fā)布的“在家干手工活就能賺錢”的圖片廣告，參與刷單被騙40500元。報警后，警方查實，發(fā)布廣告的家長在路邊參與了“掃碼送禮品”活動，攤主林某某拿他的手機操作將詐騙廣告發(fā)布至多個微信群，又將廣告圖片全部刪除，該家長還渾然不覺。很快，幫助詐騙團伙進行“地推”引流的林某某及6名同伙被抓獲并刑事拘留。

【警方提醒】“地推”是地面推廣人員的簡稱，專門為互聯(lián)網(wǎng)公司提供如APP等產(chǎn)品的地推服務(wù)，通過活動和獎品，實現(xiàn)吸引用戶完成新用戶注冊、綁定銀行卡、在線下單等需求。詐騙分子往往打著“APP拉新”的名義，誘導(dǎo)“地推”人員幫其推廣涉詐軟件、廣告鏈接等。對接“地推”項目一定要謹(jǐn)慎，防止被詐騙分子利用，成為“幫兇”。這些信息可能會被直接轉(zhuǎn)手出售，或者用于注冊各類網(wǎng)絡(luò)賬號以后，再進行售賣，繼而實施詐騙。數(shù)字化時代中，二維碼關(guān)系著公民的個人隱私信息和資金安全，一次掃碼的背后，暗藏不法分子深深的套路。大家要保護好自己的個人信息，以免被不法分子非法利用。

網(wǎng)貸“刷流水”【典型案例十】

楊某因資金緊張便在網(wǎng)上申請辦理貸款，被詐騙團伙盯上，以其銀行流水額度較少為由代為轉(zhuǎn)賬刷流水，楊某識別詐騙團伙的違法犯罪行為后，仍抱有僥幸心理，任由犯罪分子使用其銀行卡“洗錢”，并非法獲利。同時，楊某向辦案民警吐露出其4月份被刷單詐騙10.8萬元的情況。原本深受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙之害的楊某，未能引起足夠的警惕，反而提供銀行卡讓犯罪團伙“跑分”轉(zhuǎn)賬，淪為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的幫兇。

【警方提醒】辦理貸款應(yīng)在正規(guī)金融機構(gòu)申請，切勿輕信“貸款中介”，所謂通過 “刷流水”辦理貸款的都是“洗錢”陷阱。銀行卡開戶人、電話卡開卡人如果將本人的銀行卡、電話卡以出售、租借等方式提供給他人用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或者其他違法犯罪的，公安機關(guān)將依法追究其法律責(zé)任。

什么是幫信罪？

明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的行為。

承擔(dān)什么法律后果？根據(jù)刑法及相關(guān)法律規(guī)定，構(gòu)成“幫信罪”的，依法應(yīng)處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金，并可以依法宣告職業(yè)禁止或禁止令，同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。其行為如果尚未達(dá)到入罪標(biāo)準(zhǔn)的，也可以根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)安全法》、《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等相關(guān)法規(guī)被處以行政處罰，行政處罰后兩年內(nèi)再實施任何行為的幫信行為，直接認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”，依法定罪處罰。

什么是掩飾、隱瞞犯罪所得罪？

掩隱罪是贓款（物）犯罪，是犯罪既遂之后對贓款（物）的處置行為，本質(zhì)上是將犯罪所得贓款（物）“洗白”。掩隱罪與幫信罪量刑差異明顯，掩隱罪最高刑為7年，數(shù)額僅需10萬元就能達(dá)到情節(jié)嚴(yán)重的情形，在沒有減輕情節(jié)的情況下，將面臨3-7年的刑期。