中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)再迎改革新政。近日，《上海國際金融中心進一步提升跨境金融服務(wù)便利化行動方案》（以下簡稱《行動方案》）《上海市浦東新區(qū)促進中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)發(fā)展若干規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》）兩項重磅政策接連落地，為推進高水平制度型開放注入新動能。

作為自貿(mào)區(qū)重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施，自由貿(mào)易賬戶體系（以下簡稱“FT賬戶”）是探索投融資匯兌便利、擴大金融市場開放和防范金融風險的重要制度安排。近年來，建設(shè)銀行上海市分行積極創(chuàng)新FT賬戶應(yīng)用場景，以“標識分設(shè)、分賬核算、獨立出表、專項報告、自求平衡”模式開展自貿(mào)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)，為客戶打造高效、便捷、安全的跨境金融服務(wù)體系。截至目前，該分行已為超萬家客戶提供FT賬戶服務(wù)，累計投放貸款近6000億元，其中40%的貸款投向境外客戶。

從“一個賬戶”到“一套模式”

2014年6月18日，F(xiàn)T賬戶在上海自貿(mào)試驗區(qū)正式落地。

“此前企業(yè)在管理不同幣種資金時，需要開立多個賬戶，操作復雜、效率低下?！苯ㄐ猩虾Ｊ蟹中袊H業(yè)務(wù)部總經(jīng)理兼全球金融服務(wù)中心總經(jīng)理馬驍滟稱，“FT賬戶就像一把‘金融萬能鑰匙’，一個賬號就能管理多種幣種，且匯率對標國際市場，開戶企業(yè)不僅能大幅節(jié)省時間和精力，還實實在在地降低了運營成本?！?/p>

據(jù)介紹，F(xiàn)T賬戶落“滬”后，建行上海市分行以金融科技為支撐，率先采用“總—分”架構(gòu)管理模式，上線新一代核心系統(tǒng)，為自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)創(chuàng)新建立了一套獨立運行、清晰透明的“電子賬本”。

針對不同客戶需求，通過本外幣一體化賬戶管理，大幅提升賬戶管理效率；對接離岸市場價格，切實降低客戶財務(wù)成本；通過全功能資金池服務(wù)，顯著提高客戶資金使用效率；將金融服務(wù)觸角延伸至境外，為境外客戶提供全方位金融支持……從“一個賬戶”起步，到建立“一套模式”，建行上海市分行逐步開啟了跨境金融服務(wù)新格局，并助力推動“自貿(mào)經(jīng)驗”在全國開花。

“該模式復制成本低、推廣速度快，已在多家兄弟銀行中成功輸出?！瘪R驍滟介紹，自2019年起，F(xiàn)T賬戶的成功經(jīng)驗開始在海南、天津、廣東、深圳等多地推廣，越來越多的企業(yè)從中受益。

從“快速融資”到“高效融智”

作為國家級農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)，光明乳業(yè)股份有限公司（以下簡稱“光明乳業(yè)”）是建行FT賬戶服務(wù)的受益企業(yè)之一。

光明乳業(yè)旗下新萊特乳業(yè)（以下簡稱“新萊特”）在新西蘭扎根發(fā)展，提出存量銀團再融資需求。建設(shè)銀行迅速響應(yīng)企業(yè)需求，由上海市分行和新西蘭分行組建專項工作小組，深入解析新萊特的資金需求及發(fā)展規(guī)劃，依托FT賬戶為其量身打造“融資+融智”跨境綜合金融服務(wù)方案。

據(jù)介紹，在“融資”方面，專項工作小組全面考慮新萊特對資金到位時間、使用期限、幣種選擇、成本控制以及合規(guī)要求等多方面需求，定制FT跨境銀團貸款方案，幫助企業(yè)“搭建”了一座跨國資金橋。

在“融智”方面，建行上海市分行針對新萊特的增資計劃，主動與監(jiān)管部門加強溝通協(xié)調(diào)，提前為企業(yè)提供涵蓋政策解讀、操作流程指引、合規(guī)風險提示等內(nèi)容的系統(tǒng)性服務(wù)，助其高效完成增資。

當新西蘭的牧草在晨露中舒展，萬里之外的建行上海市分行成功通過FT賬戶完成了一場跨越山海的金融“接力”。

“FT賬戶的核心價值在于鏈通了境內(nèi)外市場，讓‘走出去’的企業(yè)獲得‘如同在國內(nèi)做生意’的便捷體驗?！瘪R驍滟說。

從“服務(wù)全國”到“鏈動全球”

光明乳業(yè)獲得的“接力服務(wù)”，是在滬銀行業(yè)機構(gòu)持續(xù)探索提升跨境金融服務(wù)質(zhì)效的生動縮影。2024年10月，建設(shè)銀行上海全球金融服務(wù)中心正式成立，成為建設(shè)跨境金融服務(wù)的核心窗口，為“引進來”“走出去”企業(yè)搭建起更廣闊的國際合作平臺。

依托這一金融創(chuàng)新平臺，建行上海市分行得以進一步“鏈動全球”，通過“在岸”“離岸”兩種市場，借助“境內(nèi)”“境外”兩種資源取得多項自貿(mào)業(yè)務(wù)突破。例如，通過FT賬戶為“愛達·魔都號”大型郵輪提供船舶融資支持，助力中國高端智造走向世界；與財富500強車企簽約國際銀團項目，攜手國際頭部銀行完成多筆跨國貸款協(xié)議，提升中資銀行在國際市場的影響力；聯(lián)合境外金融機構(gòu)開展FT項下的國際貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，加速人民幣國際化進程等。

更深層次的創(chuàng)新和探索還在繼續(xù)?！按舜巍兑?guī)定》和《行動方案》的發(fā)布，不僅是政策上的重大突破，更是對銀行業(yè)發(fā)展的有力指引。”馬驍滟表示，面對日益復雜的國際環(huán)境和關(guān)稅變化，建行上海市分行將持續(xù)優(yōu)化FT賬戶服務(wù)流程，升級全功能資金池服務(wù)，支持各類主體更加安全、便捷、高效地參與國際經(jīng)濟競爭和合作。

“在這個全球化與逆全球化交織的新時代，我們致力于用FT賬戶為‘走出去’的企業(yè)鋪設(shè)一條看不見的‘數(shù)字絲綢之路’，讓中國企業(yè)更好地走向世界，也讓世界更好地了解中國。”馬驍滟說。

（來源：中國銀行保險報）