本網(wǎng)漢中訊（記者 胡文韜）今年以來(lái)，城固縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社累計(jì)為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失9.56萬(wàn)元，有力守護(hù)了人民群眾的“錢袋子”，近日榮獲城固縣反詐中心兩封信件表?yè)P(yáng)。

今年以來(lái)，城固縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社始終以高度的責(zé)任感和使命感，將反詐工作貫穿于金融服務(wù)全流程。堅(jiān)持以風(fēng)控系統(tǒng)為核心，構(gòu)建“監(jiān)測(cè)-預(yù)警-阻斷”一體化防控體系。通過(guò)各類監(jiān)測(cè)系統(tǒng)實(shí)時(shí)分析交易數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)識(shí)別“小額高頻轉(zhuǎn)賬”“異?？缧薪灰住薄按箢~資金分散轉(zhuǎn)移”“快進(jìn)快出”“小額試探性交易”等風(fēng)險(xiǎn)行為，實(shí)現(xiàn)涉詐交易立即攔截。2025年以來(lái)，系統(tǒng)自動(dòng)攔截可疑交易162筆，涉詐賬戶識(shí)別效率同比提升42.86%。同時(shí)，落實(shí)賬戶分級(jí)管理機(jī)制，對(duì)新開(kāi)賬戶實(shí)施“5日觀察期”，累計(jì)阻斷高風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)戶申請(qǐng)9例，從源頭壓縮詐騙生存空間。

強(qiáng)基固本,鍛造反詐“尖兵”隊(duì)伍，將員工能力建設(shè)作為反詐工作的基石，加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)教育。嚴(yán)格落實(shí)客戶盡職調(diào)查，工作人員以嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的態(tài)度，多維度核查資金流向，筑牢金融安全防線。利用會(huì)計(jì)例會(huì)、專題培訓(xùn)會(huì)等開(kāi)展反詐法規(guī)、案例解析等培訓(xùn)3場(chǎng)，覆蓋全員；通過(guò)企業(yè)微信、微信工作群向員工推送可疑開(kāi)戶典型案例、最新詐騙手法等。通過(guò)系統(tǒng)化培訓(xùn)，員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和應(yīng)急處置能力不斷提升，柜面勸阻效率大幅提升。

與城固縣反詐中心建立了高效聯(lián)動(dòng)機(jī)制，通過(guò)信息實(shí)時(shí)共享、快速響應(yīng)，成功攔截多起涉詐資金轉(zhuǎn)移案件。對(duì)實(shí)時(shí)反欺詐系統(tǒng)提示的異常交易，網(wǎng)點(diǎn)人員首先對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行核實(shí)研判，并通過(guò)專用聯(lián)絡(luò)平臺(tái)，將詳細(xì)的交易信息傳輸至城固縣反詐中心。反詐中心迅速調(diào)配警力，依托公安系統(tǒng)強(qiáng)大的大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)和專業(yè)偵查手段，對(duì)可疑資金流向展開(kāi)深度追蹤溯源。

城固縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社將以此次表彰為契機(jī)，進(jìn)一步深化與公安機(jī)關(guān)的合作，以更嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)、更扎實(shí)的舉措，不斷提升反詐工作水平，為構(gòu)建安全穩(wěn)定的金融環(huán)境和社會(huì)和諧貢獻(xiàn)農(nóng)信力量，繼續(xù)在反詐事業(yè)中書(shū)寫(xiě)新的輝煌篇章。