近日，臺(tái)州銀行溫州分行工作人員憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與高效協(xié)作，成功攔截一起疑似交友詐騙案件，為客戶郭先生挽回一筆50萬元資金損失。

當(dāng)日，臺(tái)州銀行溫州分行運(yùn)營管理部根據(jù)客戶預(yù)約取現(xiàn)信息篩查發(fā)現(xiàn)，郭先生近期頻繁通過財(cái)付通向“D聊”“T愛”等社交平臺(tái)支付598元、299元等固定金額，交易特征與近期高發(fā)的“交友誘導(dǎo)投資”詐騙高度吻合。運(yùn)營管理部立即向該支行發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，要求重點(diǎn)關(guān)注客戶取現(xiàn)用途。

取現(xiàn)當(dāng)天，郭先生如約來到支行辦理50萬元取現(xiàn)業(yè)務(wù)。前臺(tái)經(jīng)理小吳以核對(duì)信息為由，主動(dòng)詢問資金用途。郭先生神色猶豫地說：“我用來付貨款，這筆錢需要取現(xiàn)。”小吳順勢(shì)把郭先生帶到會(huì)客室并遞上反詐宣傳折頁：“郭先生，您看新聞里這類‘交友’騙局，騙子都是先噓寒問暖再誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬?！毙茄a(bǔ)充道：“現(xiàn)在詐騙分子專門設(shè)計(jì)甜蜜陷阱，聊熟絡(luò)起來，就讓你以愛的名義轉(zhuǎn)賬。”

見郭先生沉默，工作人員結(jié)合其交易流水逐條分析：“您看，像這類平臺(tái)名字‘A聊’‘T愛’，大概率就是‘交友’騙局，這前后加起來您也轉(zhuǎn)了不少了?！苯?jīng)過半小時(shí)耐心勸導(dǎo)，郭先生終于幡然醒悟，當(dāng)即終止取現(xiàn)，成功為客戶挽回了50萬元的資金損失。

此次風(fēng)險(xiǎn)事件的成功攔截，得益于臺(tái)州銀行溫州分行運(yùn)營管理部的精準(zhǔn)大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)與支行一線員工的應(yīng)急處置能力。近年來，該行通過“系統(tǒng)預(yù)警+人工核驗(yàn)+場(chǎng)景勸阻”三級(jí)防控機(jī)制，攔截了數(shù)起電信詐騙案件，彰顯了金融機(jī)構(gòu)守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

來源：科技金融時(shí)報(bào)