7月31日，國(guó)家金融監(jiān)管總局新疆監(jiān)管局披露兩份罰單，某大行阿克蘇兵團(tuán)支行的兩名女員工杜泓艷和杜娟因嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。據(jù)悉，這兩份罰單背后牽扯了一起4.76億元非法集資案件。

銀行內(nèi)鬼助推非法集資

杜泓艷和杜娟原本是某大行阿克蘇兵團(tuán)支行的員工，分別擔(dān)任營(yíng)業(yè)部大堂經(jīng)理和西大街支行主任。她們利用自己的銀行職務(wù)之便，為王某創(chuàng)辦的阿克蘇大望投資管理有限公司和新疆大望資產(chǎn)投資管理中心提供幫助，向投資者宣傳高息理財(cái)產(chǎn)品，承諾年收益率高達(dá)6%-12%。這些資金并未進(jìn)入公司對(duì)公賬戶，而是被轉(zhuǎn)入王某個(gè)人或公司員工的銀行卡中，用于股票和期貨交易。

杜泓艷和杜娟通過這種方式分別非法吸收公眾存款1.04億元和1.9億元，獲得業(yè)務(wù)提成723萬元和863萬元。然而，由于股市下跌導(dǎo)致投資虧損，王某最終采取"拆東墻補(bǔ)西墻"的方式維持運(yùn)營(yíng)，直到資金鏈徹底斷裂。

法律制裁彰顯監(jiān)管決心

隨著案件的敗露，杜泓艷和杜娟分別于2019年和2020年被刑事拘留。法院最終以非法吸收公眾存款罪判處杜泓艷有期徒刑五年零四個(gè)月，杜娟有期徒刑五年零十個(gè)月，兩人均被處以20萬元罰金，違法所得全部追繳。

除了刑事處罰，金融監(jiān)管部門還對(duì)兩人作出了終身禁業(yè)的決定。這一嚴(yán)厲的處罰彰顯了監(jiān)管部門打擊金融犯罪的堅(jiān)定決心，同時(shí)也向整個(gè)銀行業(yè)發(fā)出了警示，任何利用職務(wù)之便參與非法金融活動(dòng)的行為都將受到嚴(yán)懲。

（來源： 金融界 ）