廣發(fā)證券研報指出，杭州銀行24H1營收同比增長5.36%，增速較24Q1上升1.9pct；歸母凈利潤同比增長20.06%，增速較24Q1下降1pct，業(yè)績維持高增長；24Q2單季度營收、歸母凈利潤同比分別增長7.33%、18.96%，營收增速單季度環(huán)比回升3.8pct，預(yù)計手工補(bǔ)息整改帶來的負(fù)債成本下行，凈息差企穩(wěn)，凈利息收入對業(yè)績增長提供有效支撐。杭州銀行堅持“不以風(fēng)險換發(fā)展”的長期主義經(jīng)營視角，資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)異，超額撥備水平上市銀行第一，為短中期高速增長提供保障。公司嚴(yán)格風(fēng)控的同時，還注重負(fù)債成本優(yōu)化和中收能力的提升，持續(xù)深耕科創(chuàng)金融領(lǐng)域，探索信用小微，為中長期增長提供潛能?？紤]到公司基本面優(yōu)質(zhì)，是價值銀行的典范，維持公司合理價值17.98元/股不變，對應(yīng)24年P(guān)B估值約1X，維持“買入”評級。

（來源：金融界AI電報）