去年以來，習近平總書記圍繞發(fā)展新質生產(chǎn)力作出一系列重要論述，強調(diào)“必須繼續(xù)做好創(chuàng)新這篇大文章，推動新質生產(chǎn)力加快發(fā)展”。作為連接期貨市場各主體的中介機構，如何服務和融入新質生產(chǎn)力，也成為期貨公司高質量發(fā)展的關鍵。近期，廣州市人民政府印發(fā)《廣州市數(shù)字經(jīng)濟高質量發(fā)展規(guī)劃》提出，支持廣州地區(qū)期貨等金融業(yè)態(tài)加快數(shù)字化轉型進程。事實上，隨著金融科技的快速發(fā)展，夯實數(shù)字化基礎能力也成為金融機構的重要發(fā)展方向之一。當前，廣州地區(qū)已有不少期貨機構正在以數(shù)字化轉型為切入點培育新質生產(chǎn)力，持續(xù)加大金融科技的布局力度，加快數(shù)字金融產(chǎn)品創(chuàng)新和迭代。

數(shù)字化轉型成為期貨機構的“必答題”

據(jù)了解，對于期貨行業(yè)而言，數(shù)字化轉型是指利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等數(shù)字化技術，來改進和優(yōu)化業(yè)務模式和運營方式，持續(xù)提升期貨公司綜合金融服務能力、運營效率和風險管理水平。

當前，期貨行業(yè)的數(shù)字化轉型已是大趨所勢，如何應用好金融科技，促進期貨市場功能發(fā)揮，已成為實現(xiàn)期貨市場高質量發(fā)展的“必答題”。2021年10月，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，明確“推進行業(yè)數(shù)字化轉型發(fā)展”與“數(shù)據(jù)讓監(jiān)管更加智慧”兩大主題，吹響了新階段證券期貨業(yè)數(shù)字化轉型的集結號角。“數(shù)據(jù)就是數(shù)字經(jīng)濟時代的石油，數(shù)字化是數(shù)據(jù)信息化、技術自動化、業(yè)務智能化的有機結合?！敝醒胴斀?jīng)大學中國互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟研究院副院長歐陽日輝認為，作為我國數(shù)據(jù)密集型、高度信息化的金融行業(yè)的一員，期貨業(yè)無時無刻不在產(chǎn)生海量數(shù)據(jù)，真正發(fā)揮數(shù)據(jù)要素價值，賦能百花齊放的期貨應用場景，是期貨業(yè)實現(xiàn)數(shù)字化轉型最迫切的需求。

對于期貨經(jīng)營機構而言，數(shù)字化轉型也是推動金融業(yè)務轉型升級，實現(xiàn)企業(yè)高質量的新引擎。“隨著以大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、人工智能等新興技術為代表的金融科技高速發(fā)展，期貨市場發(fā)展、運營思路都在發(fā)生變化，給期貨行業(yè)各市場主體帶來機會和挑戰(zhàn)?！睆V州金控期貨副總經(jīng)理王海鴻認為，數(shù)字化建設、發(fā)展必將為業(yè)務提供穩(wěn)定保障與持續(xù)創(chuàng)新動能。因此，廣州金控期貨將持續(xù)加大技術投入，推動技術創(chuàng)新，以適應數(shù)字化時代的發(fā)展趨勢?！皩崿F(xiàn)公司高質量發(fā)展，科技創(chuàng)新是核心要素，數(shù)字化轉型是切入點?！睆V發(fā)期貨副總經(jīng)理曾猛認為，將大數(shù)據(jù)充分地應用到期貨業(yè)務當中，可以實現(xiàn)數(shù)據(jù)的自動化分析，這不僅能夠幫助期貨公司節(jié)約營運成本、深化經(jīng)營管理細節(jié)、推動業(yè)務發(fā)展，更能為公司管理者提供風險預警，實現(xiàn)管理水平和服務水平的有效提升。

“金融科技的發(fā)展正在深刻改變著期貨行業(yè)的運作方式和競爭格局，期貨公司需要緊跟時代步伐，積極擁抱數(shù)字化轉型，以適應行業(yè)變革和監(jiān)管要求?！弊鳛橐患艺诜e極融入灣區(qū)市場的期貨機構，中州期貨總經(jīng)理陳揚發(fā)表示，期貨公司數(shù)字化轉型是一個涉及業(yè)務創(chuàng)新、服務創(chuàng)新、管理思維和運營模式全方面的深刻變革過程，它代表著公司從用戶思維出發(fā)，由傳統(tǒng)的運營模式向數(shù)字化、智能化模式的轉變，旨在提升企業(yè)的運營效率、降低成本、增強創(chuàng)新能力，為客戶提供高質、高效、便捷的專業(yè)服務，并更好地滿足客戶需求，尤其是實體產(chǎn)業(yè)客戶的需求，從而助力期貨公司更好地應對市場風險，提升風險管理能力。

數(shù)字化轉型提升金融服務質量

數(shù)據(jù)只有應用到業(yè)務場景中才能夠產(chǎn)生價值。當前，廣州地區(qū)的期貨機構也正在以數(shù)字化轉型為切入點培育新質生產(chǎn)力，提升金融服務質量與水平。

據(jù)觀察，在大數(shù)據(jù)平臺建設方面，期貨機構主要是通過完成各項智能化能力建設，提高日常工作效率、工作質量。比如廣州期貨通過完成商業(yè)智能（BI）平臺建設，包括自助分析、可視化大屏等能力，建設員工平臺（RPA），實現(xiàn)交割結算、客服等業(yè)務流程線上化、自動化，各相關日常工作流程平均效率大幅度提升；廣州金控期貨通過建設超級自動化平臺，融合流程挖掘、流程設計器、流程自動化機器人、流程控制臺、AI技術、自動化需求管理等智能技術，實現(xiàn)“軟件機器人”7×24小時模擬人工操作，把日常工作中大量重復性的、耗時費力容易出錯的工作交由“軟件機器人”智能化處理，從而提高工作效率和工作質量，讓更多員工從繁瑣低價值的重復勞動中釋放出來，集中于更高價值的工作上。

與此同時，線上化平臺建設也逐步成為期貨公司拓展業(yè)務的重要渠道。在線上化平臺方面，廣發(fā)期貨通過自研的“廣發(fā)小添財”手機App，在合規(guī)的前提下，將公司的業(yè)務流程逐步遷移至線上，完成了居間人材料簽署線上化，智能指標、保證金申請線上化，銀期簽約，自研掌上營業(yè)廳等應用。據(jù)曾猛介紹，居間人線上化上線以來成功簽署了1000余份《期貨居間服務風險告知書》；保證金申請上線前三個月已服務600多名客戶的保證金申請。無獨有偶，中州期貨也自主研發(fā)并創(chuàng)建一站式數(shù)據(jù)平臺中州龍泉·量堂系統(tǒng)和基本面量化平臺中州龍泉·量劍系統(tǒng)。其中，龍泉量堂以數(shù)據(jù)為基礎，包含云數(shù)據(jù)、超級運算、可視化、AI分析和個性化五大模塊；龍泉量劍則是龍泉量堂基礎上的策略系統(tǒng)，涵蓋數(shù)據(jù)清洗、因子挖掘、策略模型、回測檢驗及模擬跟蹤等五大功能。據(jù)陳揚發(fā)介紹，龍泉數(shù)智在主要功能實現(xiàn)后，將針對不同用戶群體開發(fā)專屬數(shù)字產(chǎn)品，實現(xiàn)對期貨產(chǎn)業(yè)、機構、個人用戶的專業(yè)化、個性化和定制化服務。

合規(guī)風控是金融企業(yè)的生命線，構建智能化的風險管理系統(tǒng)也成為期貨公司數(shù)字化轉型的重要任務。比如，廣州期貨建設全面風險管理系統(tǒng)，完善了公司的全面風險管理體系，提升數(shù)字化風險管理能力，目前已涵蓋信用、市場、流動性等多種風險類型功能模塊，系統(tǒng)通過與業(yè)務、財務等信息系統(tǒng)的有效集成，滿足風險管理信息的采集、存儲、加工、分析、測試、傳遞、報告和披露等要求；廣發(fā)期貨也基于大數(shù)據(jù)平臺，開發(fā)并上線了境外實時風控系統(tǒng)和流動性監(jiān)控系統(tǒng)，助力境外子公司的機構客戶智能風控服務。

數(shù)字化轉型需要業(yè)務和技術深度融合

雖然期貨公司的數(shù)字化轉型已經(jīng)取得一定成果，但數(shù)字技術與期貨業(yè)務的結合涉及大數(shù)據(jù)、人工智能、云計算等眾多先進數(shù)字技術在期貨領域的應用，當前期貨公司的數(shù)字化轉型也面臨諸多挑戰(zhàn)。

從整體市場環(huán)境來看，隨著金融科技的快速發(fā)展，各類金融機構都在加快數(shù)字金融產(chǎn)品創(chuàng)新和迭代，期貨公司面臨的競爭對手不僅僅是同行。業(yè)內(nèi)人士認為，一些能夠提供綜合金融服務的金控集團或類金控集團，更容易對期貨公司形成降維打擊。“期貨公司作為金融機構，營收和利潤規(guī)模相對有限，與證券和銀行持續(xù)性大手筆投入相比，期貨公司對數(shù)字化轉型的投入相對薄弱，因此期貨公司的數(shù)字化轉型更難出成果?！痹捅硎荆?span style="color: rgb(31, 73, 125);">數(shù)字化轉型，人才是關鍵，其中最為迫切的是大數(shù)據(jù)和數(shù)字化復合型人才，但期貨公司因規(guī)模相對較小、專業(yè)性強、待遇不高等多重因素，較難吸引并留住數(shù)字化人才。王海鴻也表示，由于期貨公司缺乏數(shù)字化人才，信息化投入有限，缺乏行業(yè)最佳實踐案例，如果盲目地開展數(shù)字化轉型可能會帶來巨大的試錯成本。

從公司內(nèi)部建設來看，組織文化和員工適應性的挑戰(zhàn)也不容忽視?！皵?shù)字化轉型往往意味著期貨公司需要改變傳統(tǒng)的業(yè)務流程和工作方式，這可能會對員工的工作習慣產(chǎn)生沖擊。”陳揚發(fā)認為，如何讓員工接受并適應數(shù)字化轉型的變化，培養(yǎng)他們的數(shù)字化技能和思維，也是期貨公司應該關注的重點。公司需要構建一種支持數(shù)字化轉型的組織文化，鼓勵創(chuàng)新和變革，打破傳統(tǒng)的層級和部門壁壘。廣州期貨相關負責人也表示，數(shù)字化轉型是一項復雜的系統(tǒng)性工程，需要業(yè)務和技術深度融合，所有員工都需要具備數(shù)字化意識，因此，數(shù)字化轉型需要全公司層面形成數(shù)字化文化，在理念上高度認同數(shù)字化轉型的價值和必要性。

此外，戰(zhàn)略規(guī)劃和執(zhí)行能力也是數(shù)字化轉型的另一難點。“數(shù)字化轉型需要有明確的戰(zhàn)略規(guī)劃和目標設定，同時匹配公司和期貨市場實際情況制定可行性方案?！标悡P發(fā)提醒，如果缺乏清晰的戰(zhàn)略方向，導致實施戰(zhàn)略過程中發(fā)生偏離或者不停地改變，都會導致數(shù)字化轉型工作無法有效推進。

期貨公司該如何深化數(shù)字化轉型？王海鴻認為，期貨公司應當先經(jīng)過充分調(diào)研，學習行業(yè)內(nèi)外數(shù)字化轉型先行者的寶貴經(jīng)驗，再結合公司具體實際情況轉換成可落地的方案。具體到實操層面，王海鴻建議，期貨公司可以先選擇小范圍試點，例如業(yè)務流程的優(yōu)化、數(shù)字化營銷或者數(shù)字化運營等業(yè)務場景，達成局部的轉型目標成果后，再逐漸擴大數(shù)字化轉型范圍，助力公司打造核心競爭力，持續(xù)驅動業(yè)務高質量發(fā)展。

“廣發(fā)期貨雖然在研發(fā)投入規(guī)模和數(shù)字化人才等方面與券商及銀行有較大的差距，但期貨行業(yè)有其自身的優(yōu)勢，公司將進一步探索專業(yè)化和精細化道路。”曾猛也表示，廣發(fā)期貨將打好國際業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務和風險管理業(yè)務這幾張牌，打造自身的特色服務。例如，與產(chǎn)業(yè)相結合實現(xiàn)期現(xiàn)業(yè)務的聯(lián)動；與保險業(yè)相結合，實現(xiàn)“保險+期貨”保障農(nóng)戶收入的同時提升自身社會價值；與境外業(yè)務相結合，實現(xiàn)跨境收益互換等。同時，廣發(fā)期貨將采取自主研發(fā)與外部引入相結合的方式，揚長補短，積極探索金融科技的創(chuàng)新應用，不斷提升客戶服務質量和運營管理效率，打造具有廣發(fā)期貨特色的數(shù)字化轉型之路，實現(xiàn)公司的高質量發(fā)展。

（來源：期貨日報網(wǎng)）