5月21日，人民銀行上海分行公示，銀聯(lián)商務(wù)股份有限公司（下稱銀聯(lián)商務(wù)）因違反清算管理規(guī)定被處以警告，并處罰款55萬元；時任銀聯(lián)商務(wù)黨委委員孫某平對公司上述行為負(fù)有責(zé)任，同樣被除以警告，且罰款5萬元。

2023年6月20日至同年9月15日，人民銀行上海市分行對銀聯(lián)商務(wù)2019年1月1日至2021年12月31日期間執(zhí)行銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定情況進(jìn)行了專項執(zhí)法檢查，并在近期對銀聯(lián)商務(wù)“違反清算管理規(guī)定”的問題提出了整改意見和建議。

銀聯(lián)商務(wù)表示，堅決擁護(hù)中國人民銀行對支付行業(yè)的嚴(yán)監(jiān)管要求，誠懇接受中國人民銀行的問題反饋和整改措施要求，并將積極完善長效管理機(jī)制，繼續(xù)認(rèn)真執(zhí)行產(chǎn)業(yè)各項政策法規(guī)。

同日，銀盛支付服務(wù)股份有限公司（下稱銀盛支付）因未在特約商戶信息管理系統(tǒng)中準(zhǔn)確記錄特約商戶、未有效落實(shí)特約商戶巡檢責(zé)任被人民銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行罰款13.7萬元。

這已經(jīng)不是銀盛支付年內(nèi)首次因?yàn)樘丶s商戶管理被罰。今年1月，銀盛支付貴州分公司因未嚴(yán)格落實(shí)特約商戶收單銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定，并向不符合條件的特約商戶提供“T+0”資金結(jié)算服務(wù)，被沒收違法所得6722.16元，并處罰款116萬元。而相關(guān)負(fù)責(zé)人李某因?qū)ι鲜鲞`法行為負(fù)有責(zé)任，也被處以警告和罰款5萬。

除特約商戶管理不到位外，年內(nèi)也有第三方支付機(jī)構(gòu)因“違反清算管理規(guī)定”“違反賬戶管理規(guī)定”被處罰。

據(jù)此前不完全統(tǒng)計，今年一季度至少12家支付機(jī)構(gòu)被人民銀行處罰，處罰金額高達(dá)3012萬元，罰沒金額達(dá)1363.6萬元。其中，5家機(jī)構(gòu)因違反賬戶管理規(guī)定被處罰。

從處罰情況來看，支付機(jī)構(gòu)“雙罰”趨勢依舊延續(xù)，今年一季度7家支付機(jī)構(gòu)被“雙罰”，占比近六成。梳理來看，除“違反清算管理規(guī)定”、“違反交易信息管理規(guī)定”、“違反外包機(jī)構(gòu)管理規(guī)定”外，多家機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人因反洗錢監(jiān)督管理相關(guān)規(guī)定被罰，具體包括“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”、“未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”等。

而上一個月，中國支付清算協(xié)會發(fā)布公告，確定2024年首期支付結(jié)算違法違規(guī)行為重點(diǎn)舉報投訴事項，六項違法違規(guī)行為中，有兩項涉及非法交易提供服務(wù)，劍指“跨境賭博”、“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”等非法交易。

（來源：財聯(lián)社）