銀行高級管理人員如果不稱職怎么辦？國家金融監(jiān)督管理總局福建監(jiān)管局5月8日對外發(fā)布的《轄區(qū)城商行民營銀行高級管理人員履職評價辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》）明確提出，對評價結(jié)果為不稱職的高級管理人員，應向其問責，可由高級管理人員主動辭去職務，或由城商行民營銀行按照有關(guān)程序罷免并報告監(jiān)管部門。

獎懲分明、能上能下，這本是各行各業(yè)考核工作人員的基本標準，為何此次特別強調(diào)銀行業(yè)？一方面，商業(yè)銀行的經(jīng)營風險具有很強的外溢性，一旦經(jīng)營不善，將損害人民群眾切身利益、危及經(jīng)濟社會穩(wěn)定。另一方面，在早年的“跑馬圈地”時期，銀行業(yè)形成了一些不健康的價值觀并影響至今。例如，以“拉存款”“維系關(guān)系”論英雄，過度關(guān)注經(jīng)營指標，忽視員工的專業(yè)水平、道德素養(yǎng)。部分銀行甚至認為，即便員工存在違規(guī)行為，只要該行為沒有給銀行造成實際利益損失，就可以睜一只眼閉一只眼，更不要說嚴格問責、“該下就下”了。

防控金融風險不是一句空話，要靠一個個金融機構(gòu)去落實，要靠每一位工作人員去作為，其中，要緊盯“關(guān)鍵人”，即高級管理人員。俗話說，上梁不正下梁歪。接下來，要明確標準、嚴格執(zhí)行、嚴肅問責，培育合規(guī)文化，讓不稱職的銀行高管該下就下，防止高管與從業(yè)人員“帶病”上崗，精準防范各類隱秘性、交叉性、關(guān)聯(lián)性風險。

明確標準，形成正確引導。方向決定目標，激勵約束決定履職行為。根據(jù)《辦法》，履職評價應至少包括五個維度，即履行忠實義務、履行勤勉義務、履職專業(yè)性、履職獨立性與道德水準、履職合規(guī)性。其中，合規(guī)是底線。作為銀行高管，必須時刻緊繃“合規(guī)意識”這根弦，不可出于私心私利，想方設(shè)法將違規(guī)行為“包裝”成合規(guī)行為。對此，監(jiān)管部門要加強穿透式監(jiān)管，穿透股東行為、資金流向、業(yè)務實質(zhì)，打通數(shù)據(jù)源，透過人、事、表、賬看風險。

嚴格執(zhí)行，切忌走過場。制定標準只是第一步，嚴格執(zhí)行才是關(guān)鍵。要培育塑造一批“模范生”，懲戒一批違規(guī)違法者，抓兩頭帶中間。根據(jù)《辦法》，履職評價結(jié)果分三個等級：稱職、基本稱職、不稱職。接下來，應進一步細化框架性標準，完善評價認定程序，公正、嚴格執(zhí)行。例如，根據(jù)《辦法》，在評價年度內(nèi)，若直接負責的高管未保證足夠的時間和精力履職，不能被評為稱職等級。什么樣的具體情形可以被認定為“未保證足夠的時間和精力履職”，這在具體操作中存在空間。對此，銀行應堅持合法合規(guī)、客觀公正的原則，細化標準，嚴格執(zhí)行。

嚴肅問責，增強威懾力。人們會根據(jù)代價的高低及時調(diào)整自身行為，嚴肅問責就是要增加銀行高管的違規(guī)成本，使其不敢違規(guī)、不愿違規(guī)。如何嚴肅問責？從內(nèi)部管理看，銀行自身要堅持問題導向，疏堵結(jié)合。對于評價結(jié)果為基本稱職的高管，銀行應向其提出限期改進的要求，視情況采取履職問責措施；對于評價結(jié)果為不稱職的高管，銀行應向其問責，若高管人員涉嫌犯罪，應及時將其移送司法機關(guān)。從外部監(jiān)督看，監(jiān)管部門可針對履職評價結(jié)果開展專項檢查，督促銀行完善公司治理，并建立相關(guān)檔案，在公司治理評估、市場準入、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查等工作中強化履職評價的信息運用。

（來源：經(jīng)濟日報）