這個春天，新質生產力首次被寫入政府工作報告，提出要“以科技創(chuàng)新推動產業(yè)創(chuàng)新”。

面對科技與產業(yè)變革的新機遇、新挑戰(zhàn)，中國農業(yè)銀行始終胸懷“國之大者”，持續(xù)完善金融支持科技創(chuàng)新體系，加快推進高質量金融服務供給，助力科技創(chuàng)新資源整合，以科技金融賦能新質生產力發(fā)展。

只為讀懂科技型企業(yè)

“進一步提升供給成色，服務好實體經濟，特別是助力新質生產力的發(fā)展，努力做到金融供給與產業(yè)轉型升級同頻共振?！痹诮衲?月舉行的2023年度業(yè)績發(fā)布會上，農業(yè)銀行董事長谷澍在展望2024年經營狀況時如是說。

要讓金融機構“看懂”科技型企業(yè)的專利價值、創(chuàng)新能力和成長潛力，就需要更好地為科技型企業(yè)“打分”“畫像”，將科技型企業(yè)的價值數據化、模型化。

建立科技金融專營機制，創(chuàng)建科技金融專屬評價體系，構建科技金融服務生態(tài)……農業(yè)銀行積極布局，一張圍繞科技金融賦能新質生產力的藍圖漸次展開。

農業(yè)銀行探索構建了科技金融服務中心——科創(chuàng)金融事業(yè)部或專職團隊——科技專營支行的三級科技金融服務體系；緊跟國家區(qū)域科技創(chuàng)新發(fā)展規(guī)劃布局，在全國科技創(chuàng)新活躍的浙江、江蘇、廣東等地設立了19個科技金融服務中心；在各地高新區(qū)、科創(chuàng)園、軟件園等科技創(chuàng)新集聚地，成立了200余家科技金融專營機構或支行，切實提高了專業(yè)服務能力和效率。

圖為農行浙江分行工作人員上門為科技型企業(yè)提供金融服務。資料照片

“科創(chuàng)企業(yè)的價值判斷、風險識別不同于普通企業(yè)，我們通過組建專業(yè)化的科創(chuàng)團隊，創(chuàng)新專業(yè)化評審機制，讓專業(yè)的人做專業(yè)的事，更好地讀懂科創(chuàng)企業(yè)。”農業(yè)銀行相關負責人稱。

2023年8月，專業(yè)從事醫(yī)療器械研發(fā)、生產、銷售的科創(chuàng)企業(yè)——山東青島高新區(qū)立菲生物產業(yè)有限公司因采購一批核心零部件，急需資金周轉。正當公司董事長黃寧為貸款發(fā)愁時，農行青島高新區(qū)支行主動找到了黃寧?！坝捎谄髽I(yè)常年在產業(yè)創(chuàng)新積分評價中處于前10%位置，依托創(chuàng)新積分評價，我們可以給予企業(yè)1000萬元的‘火炬創(chuàng)新積分貸’?！?/p>

“多虧了這筆1000萬元的‘火炬創(chuàng)新積分貸’，解決了我們的燃眉之急?！秉S寧說，“作為一家科創(chuàng)型企業(yè)，公司研發(fā)周期長、投入成本大，需要大量的資金支持。農業(yè)銀行這種有溫度的做法給我們吃下了定心丸?！?/p>

目前，農行青島分行作為農業(yè)銀行19家科技金融服務中心之一，已構建形成服務專精特新企業(yè)“五專”工作機制，制定“科技金融提質增效十二條舉措”及“一環(huán)兩鏈”綜合服務方案，從差異化政策、產品組合等方面全方位滿足科技型企業(yè)金融需求。截至今年3月末，該行已服務129家“小巨人”企業(yè)，超過3300家“專精特新”企業(yè)，2500家高新技術企業(yè)，科技型企業(yè)貸款規(guī)模達到293億元，較年初增加61億元。

圖為農行青島分行客戶經理走訪企業(yè)制造車間了解生產和資金需求情況。資料照片

而這只是農業(yè)銀行賦能新質生產力的一個縮影，該行2023年年報數據顯示，農業(yè)銀行戰(zhàn)略性新興產業(yè)貸款規(guī)模突破2萬億元。農業(yè)銀行正在用“真金白銀”支持科技型企業(yè)高質量發(fā)展。

提供多元化接力式金融服務

春天，生機盎然，活力奔涌。

下好金融支持“先手棋”、勇闖“無人區(qū)”、拆除“籬笆墻”，農業(yè)銀行正在舉全行之力為科技型企業(yè)提供更加多元化的接力式金融服務。

“‘科技e貸’是我們針對科技型企業(yè)設立的全新貸款評價體系，通過大數據就能實現自動精準授信。同時，我們還建立完善‘基、股、債、投、貸、租’協(xié)同作業(yè)模式，幫助企業(yè)暢通資金鏈，為這些潛力股創(chuàng)造良好的營商環(huán)境。”農業(yè)銀行相關負責人介紹稱。

普利英（重慶）創(chuàng)新科技有限公司（下稱“普利英”）位于重慶市南川區(qū)，主營業(yè)務為硬脆材料精密研磨、拋光制程材料研發(fā)、設計、生產與新技術開發(fā)，主要包括CMP拋光和微晶蓋板玻璃等。CMP稱為化學機械拋光，是半導體晶片表面加工的關鍵技術之一，拋光墊作為CMP系統(tǒng)關鍵材料，曾經是“卡脖子”難題，普利英通過自主創(chuàng)新的技術突破，打破了國外壟斷。目前，普利英已累計獲得專利15項，獲評國家高新技術企業(yè)、科技型中小企業(yè)、創(chuàng)新型中小企業(yè)。

但作為初創(chuàng)期的科技型企業(yè)，傳統(tǒng)的銀行信貸已經難以滿足普利英的融資需求。農行重慶分行在對接其融資需求后，通過傳統(tǒng)信貸與投行服務相結合，依托重慶股份轉讓中心中西部首個認股權試點資格，深化與重慶股份轉讓中心合作，發(fā)揮農銀集團合成優(yōu)勢，聯動農銀國際為客戶定制“科創(chuàng)貸+認股權”創(chuàng)新型服務方案，成功為普利英發(fā)放“科技e貸”1500萬元，并簽署1000萬元份額認股權協(xié)議，在重慶股份轉讓中心進行認股權登記確權。

圖為農行工作人員實地調研企業(yè)生產經營情況。資料照片

“下一步，農行重慶分行將緊緊圍繞重慶市‘33618’現代制造業(yè)產業(yè)集群，持續(xù)完善全方位、多層次科技金融服務體系，為科技企業(yè)提供全生命周期、立體式綜合服務，以金融活水潤澤實體經濟?！鞭r行重慶分行相關負責人在接受采訪時表示。

以創(chuàng)新引領新氣象

這個春天，從廣袤原野到繁華都市，從生產車間到研發(fā)機構，處處涌動著發(fā)展新質生產力的熱潮，處處詮釋著科技創(chuàng)新的活力。

持續(xù)大量的研發(fā)資金投入，是科技型企業(yè)保持技術領先、不被市場淘汰的關鍵，也是最“燒錢”的地方，需要更多“耐心資本”支持。農業(yè)銀行一直在積極探索為科技型企業(yè)提供適配的金融服務，助力新質生產力蓬勃發(fā)展。

合肥晶合集成電路股份有限公司（下稱“晶合集成”）是安徽第一家12英寸晶圓代工企業(yè)，投產以來發(fā)展迅猛。2021年末，晶合集成在全球顯示器驅動芯片代工市場上所占份額位列第一。為滿足企業(yè)融資需求，農行安徽分行聯合農銀投資、農銀國際、農銀人壽完成“股權+債權”投資，為全系統(tǒng)首單農銀集團3家子公司協(xié)同服務同一客戶，充分發(fā)揮投貸聯動優(yōu)勢，支持企業(yè)擴能升級。

近年來，農行安徽分行充分發(fā)揮集團綜合服務優(yōu)勢，全力滿足各類科創(chuàng)主體差異化金融需求。截至今年3月末，該行已聯動農銀投資在皖股權投資12個科技型企業(yè)，金額合計35.22億元。

從服務初創(chuàng)階段科技型企業(yè)的“科技e貸”，到服務成長期中小科技型企業(yè)的“火炬創(chuàng)新積分貸”，再到服務成熟期科技型企業(yè)的“專精特新小巨人貸”……農業(yè)銀行正以全周期、全方位、全流程的金融支持，不斷涌現的創(chuàng)新信貸模式為企業(yè)高質量發(fā)展助力，增強發(fā)展新動能，形成發(fā)展新優(yōu)勢，集聚發(fā)展新勢能，在這個春天，引領千帆競發(fā)的新氣象。

來源：經濟參考報