中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站日前公布的黑龍江銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕18號）顯示，龍江銀行股份有限公司（以下簡稱“龍江銀行”）存在以下19宗違法違規(guī)事實：

1.監(jiān)事會未能有效履行監(jiān)督職責。2.內(nèi)控管理機制不健全。3.內(nèi)審工作有效性不足。4.績效薪酬延期支付比例不符合監(jiān)管要求。5.干部交流、崗位輪換、強制休假和近親屬回避制度執(zhí)行不到位。6.通過同業(yè)業(yè)務違規(guī)轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)。7.同業(yè)投資底層資產(chǎn)穿透不到位，減少資本占用。8.同業(yè)互作，虛增規(guī)模。9.未進行同業(yè)交易對手名單制管理，未經(jīng)授信辦理同業(yè)買入返售業(yè)務。10.未落實統(tǒng)一授信管理要求。11.理財產(chǎn)品非標準化債權(quán)投資不審慎。12.不符合貸款核銷條件違規(guī)核銷呆賬貸款。13.內(nèi)部問責不到位14.理財產(chǎn)品業(yè)績報酬未及時進行賬務核算。15.向非合格投資者募集理財資金用于投資集合資金信托計劃16.未向投資者充分揭示理財產(chǎn)品投資風險。17.小微企業(yè)劃型不準。18.大額風險暴露超過監(jiān)管規(guī)定。19.理財信息披露不規(guī)范。

黑龍江銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，對龍江銀行股份有限公司罰款1260萬元，處罰決定日期 2022年4月2日。

經(jīng)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，龍江銀行股份有限公司第一大股東為黑龍江省大正投資集團有限責任公司，持股比例20.51%。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

以下為原文：